Дешёвое ядро

База портфеля с минимальными комиссиями

Фонды линеек SPDR Portfolio и iShares Core с комиссиями близкими к нулю. На горизонте 20–30 лет экономия на комиссиях превращается в проценты итогового капитала — это самый «бесплатный» способ улучшить результат.

Расчёт начат с ноя 2012: раньше нет данных по части активов перечня.

CAGR (равные веса)

+8,0%

Шарп

0,65

Макс. просадка

-22,0%

Волатильность

9,3%

Рост $1 — равные веса, годовая ребалансировка

Все активы перечня в равных долях; история — с первого общего месяца данных.

Доходность по годам

Состав перечня (8)

Тикер	Название	Класс	Вес	1 мес	12 мес	CAGR 10л	История с
SPYM	SPDR Portfolio S&P 500 ETF	Акции США	12%	+1,6%	+14,9%	15,7%	2005-11
SPTM	SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF	Акции США	12%	+1,7%	+15,0%	15,3%	2000-10
SPTL	SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF	Облигации	12%	-0,5%	-9,4%	-1,8%	2007-05
SPTS	SPDR Portfolio Short Term Treasury ETF	Облигации	12%	+0,2%	+1,4%	1,7%	2011-12
SPAB	SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF	Облигации	12%	-0,1%	-2,6%	1,2%	2007-05
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	Акции США	12%	+1,6%	+14,9%	15,7%	2000-05
IEFA	iShares Core MSCI EAFE ETF	Международные	12%	+0,2%	+14,2%	9,3%	2012-10
IEMG	iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	Международные	16%	+3,0%	+25,6%	9,3%	2012-10